Tecnología

¿Pueden las herramientas de aprendizaje automático en línea ayudar con la gestión de las finanzas personales?

La inteligencia artificial está cambiando rápidamente la situación financiera. Hay mucha discusión sobre las instituciones financieras que utilizan la tecnología de inteligencia artificial para brindar un mejor servicio a sus clientes.

Intuitivamente, esto también significa que los consumidores también se beneficiarán de los avances en inteligencia artificial. Sin embargo, no debe esperar pasivamente a que su banco, compañía de seguros u otra institución financiera le informe sobre nuevas tecnologías que pueden ayudarlo.

Como consumidor, es importante conocer los posibles beneficios del aprendizaje automático. Es posible que tenga acceso a varios sitios web que utilizan tecnología de inteligencia artificial para ahorrar dinero, obtener nuevas oportunidades de financiamiento y evitar riesgos financieros graves. Esto incluye servicios para ayudar a las personas a calcular el reembolso de su préstamo estudiantil o determinar sus posibilidades de obtener la aprobación de una hipoteca.

Antes de comprender los beneficios que el aprendizaje automático puede brindarle como cliente, es importante que primero observe cómo está afectando a la industria. Esto sirve como punto de partida para mejorar su propia situación financiera.

Cómo se está desarrollando la industria financiera con la tecnología de inteligencia artificial

Una encuesta reciente encontró que más del 80% de las instituciones financieras ven la IA como una tecnología clave para su negocio. Sorprendentemente, cuatro de cada cinco expertos financieros creen que el big data y la inteligencia artificial están cambiando sus modelos de negocio. Sin embargo, la industria continúa enfrentando obstáculos y la adopción de la inteligencia artificial en la industria financiera aún se está quedando atrás.

Los datos de un informe bancario global de NTT DATA muestran que el sector financiero ve la inteligencia artificial como una clave para el éxito en el futuro cercano, incluso si aún no se utiliza ampliamente. De hecho, su integración, la creación de una nueva cultura de startups en una empresa más antigua y estable y los cambios en las habilidades organizativas son los principales desafíos para que la IA implemente la personalización de servicios para los clientes. Más de la mitad de los encuestados dijo que cada uno de estos tres temas es un punto de venta importante para la IA en el sector financiero.

Sin embargo, solo el 16% de las instituciones financieras utilizan datos para garantizar que los clientes tengan acceso a asesoramiento financiero específico e individual para ayudarlos a lograr sus objetivos y proyectos de vida. Además, solo el 32% de las organizaciones utilizan datos para proporcionar «personalización generalizada», es decir, recomendaciones para clientes demográficos específicos.

Los desafíos más importantes para el servicio al cliente y las estrategias de lealtad del cliente de las instituciones financieras incluyen: usar la inteligencia artificial para asesorar a los clientes individuales de forma individual, generar confianza en el cliente, superar los desafíos en la industria fintech, limitar la interacción personal con los clientes y ralentizar el lanzamiento de nuevos productos.

La inteligencia artificial también permite ofrecer a cada cliente servicios a medida, ampliar su cuota de mercado y adaptarse más estrecha y específicamente a sus necesidades.

Invertir en personalización ayudará a las firmas financieras a expandir su base de clientes y retener a los clientes existentes más fácilmente, aunque esto requerirá que enfrenten varios desafíos en la fase de implementación, ya que esto requerirá cambios desde una perspectiva comercial. Todos estos problemas son razones por las que la IA es tan útil en las finanzas. La decisión de cambiar la cultura corporativa, alinear la tecnología con los negocios y crear más conexiones emocionales será fundamental en este entorno.

¿Cuáles son algunas de las formas en que la IA se puede utilizar para ayudar con sus propias finanzas como consumidor?

Ahora que tiene una mejor idea de las implicaciones de la inteligencia artificial en las finanzas, debería poder encontrar algunas formas de utilizar los servicios de aprendizaje automático para impulsar sus propias finanzas. Hay una serie de herramientas de aprendizaje automático en línea que pueden ayudar.

A continuación, se muestran algunas formas en las que puede aprovechar:

  • Puede tener una mejor idea de la probabilidad de aprobación del préstamo con diferente solvencia e ingresos. Esto le ahorra la molestia de solicitar un préstamo para el que es posible que no califique, y pone en riesgo su solvencia, ya que las verificaciones crediticias estrictas de los prestamistas contarán para su solvencia.
  • Puede utilizar herramientas de aprendizaje automático para descubrir todas las formas en que su identidad o información financiera se ha visto comprometida. Esto evitará tener que asumir todos los costos asociados con el robo de identidad.
  • Muchas nuevas herramientas de inteligencia artificial le facilitan profundizar en su historial financiero. Esto le ayudará a detectar errores en su informe de crédito o cuentas de seguros que podrían costarle tasas de interés o primas más altas.
  • Puede utilizar herramientas de minería de datos sofisticadas para identificar nuevas ofertas, cupones y descuentos. Esto le ayudará a ahorrar dinero.

La tecnología de IA puede ser muy útil en sus finanzas personales. Debería echar un vistazo a las diversas herramientas de aprendizaje automático disponibles para las personas que intentan poner en orden sus finanzas.

The Post ¿Pueden las herramientas de aprendizaje automático en línea ayudar con la gestión de las finanzas personales? apareció por primera vez en SmartData Collective.